投连险风险承受能力评估表


为了帮助您更了解您的财务状况、财务目标、投资偏好及风险承受能力和态度,为您提供更适合您的理财计划,请协助进行以下评估:

A投连险风险承受能力评估表(请对应您的实际情况选择一个相应分数)
分数 10分 8分 6分 4分 2分 得分
年龄 小于30岁 30-40岁 40-50岁 50-60岁 大于60岁  
教育程度 硕士及以上 本科或大专 高中或中专 初中 小学及以下  
投资经验 大于10年 6-10年 2-5年 小于或等于1年  
资产状况 投资不动产 自宅无房贷 房贷≤50% 房贷>50% 无自宅  
家庭责任 未婚 双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代  
收入状况 有非常稳定的收入 稳定收入占较大比例 不稳定收入占较大比例 只有不稳定的收入 失业  
总分            

B投连险风险承受态度评估表(请对应您的实际情况选择一个相应分数)
分数 10分 8分 6分 4分 2分 得分
忍受亏损 大于40% 30%-40% 20%-30% 10%-20% 小于10%  
赔钱心理 学习经验 无所谓 可以接受 稍有焦虑 明显焦虑  
获利动作 加码投资 继续持有 卖掉少部分 卖掉大部分 全部卖掉  
投保目的 获取高收益 收益兼成长 收益性 流动性 资金安全  
预期投资持有时间 大于10年 6-10年 3-5年 1-2年 小于1年  
总分            

C风险矩阵下的资产匹配参考建议
(您可根据A/B表格中的分数选择此表格相应位置的资金配置建议作为您资金配置的参考)
风险承受 低能力(≤18) 中低能力 (19-26) 中等能力 (27-36) 中高能力 (37-46) 高能力 (≥47)
低态度 (≤11) 您不适合购买投连产品    
中低态度
(12-19)
建议您把更多资金匹配到 低风险投资账户    
中等态度
(20-29)
建议您把更多资金匹配到 中等风险投资账户  
中高态度
(30-39)
  建议您把更多资金匹配到 高风险投资账户
高态度 (≥40)